沈阳资讯

银行网点与公安联网 防止假身份证开账户

    7月27日,记者从沈城多家银行获悉,目前沈城已经上线运行联网核查系统近一个月,市民在银行新开账户,全部采取实名制,要从系统中查询对照身份证上的头像,假身份证以后再也开不了户了。

    记者银行查身份

    7月27日下午,记者来到建设银行和平支行新闻分理处。银行工作人员说,联网核查系统已经运行快一个月了,储户开户、挂失、大额取款(5万元以上)等业务,都需要查询身份证。把身份证号码输入系统后,电脑页面会很快出现储户个人信息和头像。目前该系统运行良好,还没有发现客户开户时本人与身份证头像不符的情况。

    记者随后报出自己的身份证号码,银行工作人员马上调出记者的二代身份证头像,上面还有姓名、身份证号和公安局发证机关。

    四类业务要验证

    按照央行规定,市民在申请办理四类银行业务时需要核对居民身份证:一是银行账户业务,具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务;二是支付结算业务,包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务;三是信贷业务,具体包括个人贷款业务或单位贷款等业务;四是其他银行业务,例如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务。

    联网核查系统里采集了大约13亿条信息,存贮了中国公民姓名、公民身份号码、照片、签发机关等人口基础信息。目前全国约有15.53万个银行机构网点已经接入联网核查系统,覆盖比例超过85%。只有少数偏远地区金融机构尚未联网,而沈城所有银行网点均已运行联网核查系统。

    账户实名好处多

    工商银行辽宁省分行营业部个金部马经理说,联网核查系统在沈城工行系统上线后,也出现过储户用假身份证开户而被拒绝的情况。过去银行给储户开户,很难辨别身份证的真伪,给一些犯罪份子提供了可乘之机。他们用假身份证在银行开户后,然后进行诈骗。百姓汇款上当后往往会埋怨银行审核不严,给公安机关破案也增加了难度。实行账户实名制后,拿假身份证根本开不了户,因此保护了广大百姓的利益。另外银行账户实名制还有利于遏制贪污受贿、偷逃骗税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动,促进社会信用体系建设。

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